Guia da corretora

A Fluxvia lê as datas da sua carteira e transforma cada uma num evento do dia. Uma apólice que renova vira uma renovação. Uma data de nascimento vira um aniversário. Um prêmio que não entrou vira uma cobrança. Você não monta essa lista, ela chega montada.

O dia de hoje não é o problema

Seis eventos é um dia tranquilo. Olhe as três barras ao lado na mesma escala e o desenho fica óbvio: o que está parado é vinte vezes maior do que o que venceu hoje, e três quartos disso já passou de um mês.

Um aniversário de dois meses atrás não se recupera. Uma renovação de dois meses atrás ainda pode. Por isso o caminho é entrar em eventos em atraso e limpar do mais antigo para o mais novo, não do mais fácil.

Três formas de encerrar um evento

• O quadradinho marca como resolvido e tira o evento da lista.
• Os três pontos adiam sem perder o registro de que existiu.
• Aplicar um acompanhamento passa o evento para a Fluxvia escrever.

A segunda linha do cartão é a oportunidade

Novecentos e oitenta e três clientes têm apólice de pé. Os outros oitocentos e trinta e sete estão no cadastro sem nenhuma cobertura em vigor, quase metade da base. Não são desconhecidos: estão ali porque um dia passaram pela corretora. Nenhuma prospecção fria chega perto dessa lista.

Visões salvas fazem o trabalho voltar

A barra acima da lista guarda recortes prontos: clientes com mais de cinco anos, com mais de dez, quem tem só uma apólice vigente, quem não contrata nada há cinco anos. Monte o filtro que você usa toda semana e salve. Na semana seguinte ele está lá, com os números atualizados.

Os filtros rápidos cruzam tempo de cliente, produto e próximo pagamento. A busca aceita nome, telefone, CPF ou e-mail, tanto faz qual você tem em mãos na hora.

A pauta e a pendência

No exemplo, a pauta diz que a apólice 001066008 está só com a cobertura básica. É a oportunidade. Logo abaixo, o cartão de pendência traz a apólice 000866733 em atraso, com o motivo que a seguradora devolveu, transação não autorizada, e a sugestão de trocar a forma de pagamento.

As três saídas do cartão não abrem outra tela. Você escreve a mensagem, aplica um acompanhamento para a Fluxvia escrever sozinha, ou dispensa.

Quem atende muda por pessoa

O seletor vale para aquele cliente, não para a corretora inteira. Deixe no automático por padrão e mude só onde a relação pede. O cliente grande que fala direto com o dono vai para privado. Quem está em sinistro vai para manual, porque uma resposta automática no meio de um sinistro custa caro.

Como ler um bloco

O título é o produto e o prazo, por exemplo Vida Inteira Mais por 20 anos. Abaixo vêm o número da apólice, a data de emissão e há quanto tempo ela está vigente. A tabela separa a cobertura básica, que é o produto principal, das adicionais que foram penduradas nela.

Cada linha mostra o capital, que é quanto a seguradora paga, e o prêmio, que é quanto o cliente desembolsa por aquela cobertura. O rodapé traz a forma de pagamento e até quando está quitado.

Os dois sinais para procurar

Uma tarja de atraso quer dizer que a cobertura ainda está de pé mas o prêmio não entrou. No exemplo são noventa e três dias, e é por aí que uma apólice cai.

O aviso de cobertura faltando é o contrário. Não é problema, é buraco. Apólice saudável, cliente pagando em dia, e faltando uma adicional que ele provavelmente aceitaria se alguém perguntasse.

A evasão é o número escondido

Vida Inteira é a maior carteira do catálogo: trinta e duas variantes, quinhentos e noventa clientes ativos, cinco vírgula sete milhões de prêmio. Mas o par que importa está no fim da linha, e é ele que a barra ao lado desenha. Seiscentas e oitenta e sete apólices seguem de pé, de mil setecentas e trinta e sete emitidas.

Seis em cada dez do que a corretora já vendeu nesse produto caiu. Cada uma dessas apólices encerradas é um cliente que um dia disse sim, e que hoje está no cadastro sem nada contratado.

A concentração também é um recado

Vida Inteira responde por quarenta e sete por cento do prêmio em carteira. Se a seguradora mexer no preço desse produto, quase metade da receita sente junto. Um catálogo saudável espalha melhor.

O que cada controle abre

• Ver os prazos abre as variantes por tempo, que é onde o preço muda.
• A faixa de preço mostra o mínimo e o máximo praticados na sua carteira.
• Ativos e inativos separa o que ainda se vende do que ficou no histórico.

As quatro que você aplica

Ficam paradas até alguém escolher. Você abre a ficha, escolhe o acompanhamento e a data de começar. Acompanhamento de sinistro serve para não sumir depois do aviso. Cotação enviada retoma quem ficou de pensar. Prêmio em aberto avisa antes de a cobertura cair. Renovação de apólice acompanha até renovar.

As quatro que rodam sozinhas

Disparam pela data do cliente ou do agendamento. Aniversário manda parabéns todo ano. Cliente sem apólice ativa fala com quem saiu da carteira. Confirmar reunião avisa na manhã do dia. Remarcar entra quando o corretor fica indisponível.

Nesta corretora, nenhuma das quatro está entregando mensagem hoje. Cada uma está travada num ponto diferente, e o painel diz qual. É a checagem mais barata que existe e quase ninguém faz.

Reescreva antes de liberar

As rotinas pré-configuradas vêm com um texto pronto e editável. Vale reescrever na voz da corretora antes de soltar. O texto padrão funciona, mas soa padrão, e o cliente percebe na primeira linha.